Honduras no es importante centro financiero regional o internacional

03.04.2018

En el Reporte Estratégico Internacional para el Control de Drogas del 2017, reconoce que Honduras no es un importante centro financiero regional o extraterritorial, pero el lavado de dinero continúa, principalmente, debido al tráfico de narcóticos que se produce en toda la región.

También, se blanquean capitales provenientes del tráfico de inmigrantes ilegales a Estados Unidos, la extorsión, el secuestro y la corrupción pública que generan cantidades significativas de dólares.

Añade que, durante 2016, la Comisión Nacional Bancaria y de Seguros (CNBS) emitió algunas regulaciones necesarias para implementar las revisiones de 2015 a la ley contra el blanqueo de capitales.


FALTA CAPACITACIÓN

No obstante, el informe refiere que se necesitan regulaciones adicionales, pese a que, se está implementando una estrategia nacional contra lavado de dineros provenientes del narco y actividades ilícitas conexas.

Añade que el personal de la unidad con lavado de activos necesita capacitación adicional, al tiempo que se debe mejorar su capacidad para desarrollar y diseminar tipologías de lavado de dinero.

Asimismo, el reporte en mención detalla que los actores clave que luchan contra este flagelo deben mejorar la coordinación interinstitucional, tomando en cuenta que estas labores corresponden a la CNBS y al Ministerio Público (MP).

El lavado de dinero en Honduras se deriva de la actividad delictiva, tanto nacional, como extranjera. Explica que la ubicación geográfica convierte al país en un refugio ideal para los grupos de delincuencia organizada transnacional, incluidas las organizaciones de personas y narcotraficantes.


SECTORES EN ALERTA

Se sospecha que la mayoría de los ingresos están controlados por organizaciones locales de narcotráfico y por grupos del crimen organizado transnacional. "Una cantidad significativa de productos blanqueados pasa directamente a través del sistema bancario", señala el informe.

También, precisa que "el lavado de dinero también ocurre en mayor medida en el sector no financiero. Las autoridades han detectado actividades de lavado de dinero a gran escala en los sectores automotriz e inmobiliario y, en menor medida, en empresas de remesas".

También hay recelos de ser utilizadas para lavado las "casas de cambio, el sector de la construcción y muchos otros tipos de empresas. Otra área de vulnerabilidad es la legalidad de las acciones al portador, que presentan un importante desafío de lavado de dinero". Indica que el lavado de dinero en actividades comerciales también "es un problema creciente".

La circulación de ciudadanos de El Salvador, Guatemala, Honduras y Nicaragua, conocidos como el "Acuerdo CA4" con el documento de identidad de cada uno de estos países "representa una vulnerabilidad para el movimiento transfronterizo de contrabando y el producto del delito".

No obstante, desde el año anterior Nicaragua aplicó restricciones al libre tránsito de personas provenientes de estos países al pedir, por adelantado, una solicitud de ingreso cuando no se trata de grupos de personas lo que le permite investigar más a fondo a los solicitantes.


APOYO JUDICIAL

Por otra parte, señala que el país presenta problemas tales como: falta de recursos y capacidad para investigar y analizar de manera efectiva y eficiente transacciones financieras complejas.

Además, argumenta que cuando "se combina con la corrupción a gran escala dentro de los sectores judiciales y de aplicación de la ley, esto contribuye a un clima favorable para el lavado de dinero significativo". También "hay contrabando de efectivo a granel, en licor, armas de fuego, gasolina, ropa, langosta atrapada ilegalmente y cigarrillos".

No obstante, destaca los avances que se han hecho al citar que la CNBS desarrolló un plan estratégico y operativo para mejorar su capacidad de supervisión, incluso estableciendo una nueva unidad de gestión de riesgos.

Más atrás, en 2015, Honduras emitió regulaciones relacionadas con Negocios y Profesiones No Financieras (DNFBP, siglas en inglés), a la par se está desarrollando un registro sobre este sector.

A partir de mayo de 2016, la CNBS emitió algunas de las regulaciones de implementación para las reformas de 2015 a la ley de lavado de dinero. Honduras tiene regulaciones integrales de identificación de clientes y Reporte de Transacciones Sospechosas.


TRABAS BAJO AGUÁN

Debido a estas precauciones, el representante de productores agrícolas y comerciales de la zona del Bajo Aguán, en el litoral atlántico hondureño, Carlos Alemán se quejó que los bancos ahora les ponen varias trabas al momento de solicitar un préstamo, pese a que las actividades que desarrollan son lícitas.

En este informe, el Departamento de Estado enfatiza que Honduras puede intercambiar información en conexión con investigaciones y procedimientos de narcóticos con los Estados Unidos bajo los tratados y convenciones apropiados.

Asimismo, que el país es miembro de GAFILAT, un organismo regional del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o Financial Action Task Force y cita la última evaluación mutua más reciente que se hizo en el 2016

Si bien, Honduras ha desarrollado una estrategia nacional antilavado, se necesita implementar un enfoque basado en el riesgo y debe enfocarse en la implementación efectiva y eficiente, señala el informe.

Reconoce que Honduras está tomando medidas para implementar un nuevo enfoque basado en el riesgo y lleva a cabo una evaluación de riesgo nacional con la asistencia de un donante internacional, pero precisa que el gobierno debe hacer pública la evaluación de riesgos nacional. El gobierno comenzó a trabajar en la creación de un programa de grado, en coordinación con una universidad hondureña, sobre lavado de dinero y financiamiento antiterrorista y concluye el informe en mención que pese a los hallazgos, "Honduras no está sujeto a sanciones o sanciones internacionales o de los EE UU".


COOPERACIÓN TRIÁNGULO NORTE

Hay deficiencias en análisis de datos financieros

La evaluación del Departamento de Estado es a nivel internacional y recalca la alianza que tienen los países del Triángulo Norte de Centroamérica: Honduras, Guatemala y El Salvador en contra de las actividades delictivas.

Cita que el 2016 los gobiernos de estos tres países acordaron luchar juntos en contra de las amenazas y los riesgos para la región causados por el crimen organizado. Según el acuerdo, los países formarán una fuerza tri-nacional para luchar contra el crimen de las pandillas.

También se crearán grupos interinstitucionales que trabajarán en las fronteras del Triángulo Norte. Un objetivo del acuerdo es brindar estos pueblos la capacidad de actuar más rápidamente y trabajar juntos y mucho más organizados.

Durante 2016, los fiscales hondureños llevaron a cabo 24 enjuiciamientos relacionados con el lavado de activos y se obtuvieron siete condenas. Los investigadores y fiscales hondureños continúan siendo desafiados por complejos casos de lavado de dinero.

En tal sentido, sugiere proporcionar capacitación adicional al personal sobre una serie de temas, incluidos, entre otros, los productos financieros disponibles en instituciones financieras.

Igualmente, conocimientos avanzados en estándares internacionales, análisis de datos financieros, redacción de informes, leyes hondureñas relevantes y el análisis de y reportes de transacciones en efectivo.

La Unidad de Delitos Financieros debe mejorar su capacidad para detectar y describir las tipologías de lavado de dinero, difundir información sobre tipologías a las entidades reguladas.

Proporcionar retroalimentación a las entidades sobre los documentos que envían para que los informes presentados contengan respuestas completas y precisas a las solicitudes de información.

Finalmente, recomienda que los actores clave dentro de las agencias de aplicación de la ley y las agencias clave deberían tratar de mejorar la coordinación con respecto a la implementación del régimen de lucha contra el lavado de activos en Honduras.


Fuente: https://www.latribuna.hn/2018/04/02/lavado-dinero-gran-escala-sectores-automotriz-e-inmobiliario/